मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और केवाईसी नीति

WillBet का संचालन Novisoft N.V द्वारा किया जाता है, जो कुराकाओ के कानूनों के तहत निगमित कंपनी है, जिसका कंपनी नंबर 163608 है और जिसे कुराकाओ गेमिंग अथॉरिटी द्वारा लाइसेंस नंबर OGL/2024/1394/0725 के तहत गेम्स ऑफ चांस पर राष्ट्रीय अध्यादेश (लैंड्सवेरडेनिंग ऑप डी कान्सस्पेलन, पी.बी. 2024, नंबर 157) के अनुसार लाइसेंस दिया गया है।

हमने एक व्यापक अनुपालन ढांचा स्थापित किया है जो हमारे मंच पर अवैध गतिविधियों का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुरूप है। हमारा दृष्टिकोण पूरे ग्राहक जीवनचक्र में उपयोग किए जाने वाले जोखिम-आधारित मूल्यांकन (आरबीए) पर आधारित है।.

विनियामक अनुपालन ढांचा

हम एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (एएमएल/सीएफटी) विनियम 2016 का सख्ती से पालन करते हैं। हमारे ऑपरेशन विभिन्न वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के अनुसार मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण या व्यापार प्रतिबंधों के उल्लंघन सहित किसी भी अवैध गतिविधि को प्रतिबंधित करते हैं।.

हमारी अनुपालन टीम उच्च अनुपालन मानकों को बनाए रखने के लिए वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) और जीसीबी अपडेट की सक्रिय रूप से निगरानी करती है। हमारी मुख्य प्रथाओं में शामिल हैं:

• मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रतिबंधों के उल्लंघन से निपटने के लिए नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों को विकसित करना और बनाए रखना।.
• इन प्रोटोकॉल की निगरानी के लिए एक आंतरिक एएमएल/केवाईसी टीम स्थापित करें।.
• हमारे कर्मचारियों को निरंतर प्रशिक्षण प्रदान करें।.
• अनुपालन सुनिश्चित करने और किसी भी पहचाने गए अंतराल को संबोधित करने के लिए नियमित रूप से स्वतंत्र समीक्षा करें।.

शब्दों और परिभाषाओं की शब्दावली

मनी लॉन्ड्रिंग: धन सहित संपत्ति का रूपांतरण या हस्तांतरण, यह जानते हुए कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि या ऐसी गतिविधि में भागीदारी से उत्पन्न हुई है, जिसका उद्देश्य संपत्ति की अवैध उत्पत्ति को छुपाना या छिपाना या उस व्यक्ति या व्यवसाय की कार्रवाई के कानूनी परिणामों से बचने के लिए ऐसी गतिविधि के कमीशन में शामिल किसी भी व्यक्ति की सहायता करना है।.

यह जानते हुए कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि या ऐसी गतिविधि में भागीदारी के कार्य से उत्पन्न होती है, किसी संपत्ति की वास्तविक प्रकृति, स्रोत, स्थान, स्वभाव, आंदोलन, अधिकार या स्वामित्व को छिपाना या छिपाना।.

संपत्ति का अधिग्रहण, कब्ज़ा या उपयोग, प्राप्ति के समय यह जानना कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि या ऐसी गतिविधि में सहायता से उत्पन्न हुई है.

पिछले बिंदुओं में उल्लिखित किसी भी कार्य को करने की दृष्टि से भागीदारी, सहयोग करना, करने का प्रयास करना और सहायता करना, उकसाना, सुविधा प्रदान करना और सलाह देना।.

मनी लॉन्ड्रिंग को तब भी माना जाता है जब लॉन्ड्रिंग की जाने वाली संपत्ति उत्पन्न करने वाली गतिविधियाँ किसी अन्य सदस्य राज्य या किसी तीसरे देश के क्षेत्र में की जाती थीं।.

• प्लेसमेंट: जमा या अन्य माध्यमों से वित्तीय प्रणालियों में अवैध उत्पादों को शामिल करना।.
• लेयरिंग: जटिल वित्तीय लेनदेन के माध्यम से आपराधिक आय की उत्पत्ति को छिपाना।.
• मुख्यधारा: पहचान से बचने के लिए वैध तरीके से धोए गए धन को अर्थव्यवस्था में दोबारा शामिल करना।.
• संदिग्ध गतिविधि: उपयोगकर्ताओं या गैर-उपयोगकर्ताओं द्वारा धोखाधड़ी या अवैध गतिविधि का संकेत देने वाले लेनदेन।.
• प्रतिबंध: लक्षित संस्थाओं या राष्ट्रों की गतिविधियों को प्रतिबंधित करने के लिए अंतरराष्ट्रीय निकायों द्वारा लगाए गए उपाय।

हमारा अनुपालन अधिकारी हमारी मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नीतियों के कार्यान्वयन की देखरेख करता है, पहल करता है और उभरती नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करता है।.

एएमएल नीति का उद्देश्य

हम विलबेट पर अपने सभी उपयोगकर्ताओं और ग्राहकों को अत्यधिक सुरक्षा प्रदान करना चाहते हैं, क्योंकि हमारे ग्राहकों की पहचान की गारंटी के लिए तीन-चरणीय खाता सत्यापन किया जाता है। इसके पीछे का कारण यह साबित करना है कि पंजीकृत व्यक्ति का विवरण सही है और उपयोग की गई जमा विधियाँ चोरी नहीं हुई हैं या किसी और द्वारा उपयोग नहीं की गई हैं, जो कि मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए सामान्य रूपरेखा तैयार करना है। हम यह भी ध्यान में रखते हैं कि राष्ट्रीयता और मूल, भुगतान और निकासी विधि के आधार पर, विभिन्न सुरक्षा उपाय किए जाने चाहिए। .

विलबेट विशेष रूप से उचित संसाधन लगाकर मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम को नियंत्रित और सीमित करने के लिए उचित उपाय भी करता है।.

विलबेट यूरोपीय संघ के निर्देशों, अनुपालन के अनुसार उच्च एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मानकों के लिए प्रतिबद्ध है और मनी लॉन्ड्रिंग उद्देश्यों के लिए अपनी सेवाओं के उपयोग को रोकने के लिए प्रबंधन और कर्मचारियों को इन मानकों को लागू करने की आवश्यकता है।.

विलबेट के लिए एएमएल का संगठन

एएमएल कानून के अनुसार, विलबेट ने मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम के लिए "उच्चतम स्तर" निर्दिष्ट किया है: नोविसॉफ्ट एनवी का प्रबंधन जिम्मेदार है।.

इसके अतिरिक्त, एक एएमएलसीओ (एंटी मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी) सिस्टम के भीतर एएमएल नीति और प्रक्रियाओं को लागू करने के लिए जिम्मेदार है।.

एएमएलसीओ को सामान्य प्रबंधन की प्रत्यक्ष जिम्मेदारी के तहत रखा गया है।.

ग्राहक देय परिश्रम (सीडीडी) जांच

हम कानूनी मानकों का अनुपालन करने के लिए उन्नत सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके कठोर परिश्रम और निरंतर निगरानी लागू करते हैं।.

एएमएल नीति परिवर्तन और कार्यान्वयन आवश्यकताएँ

विलबेट की एएमएल नीति में प्रत्येक बड़ा बदलाव नोविसॉफ्ट एनवी के वरिष्ठ प्रबंधन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी द्वारा अनुमोदन के अधीन है।.

त्रि-चरणीय सत्यापन

• प्रथम चरण का सत्यापन
  निकासी करने के लिए प्रत्येक उपयोगकर्ता और ग्राहक को पहला चरण सत्यापन पूरा करना होगा। भुगतान विकल्प, भुगतान राशि, निकासी राशि, निकासी विकल्प और उपयोगकर्ता/ग्राहक राष्ट्रीयता के संबंध में, पहले चरण का सत्यापन पहले किया जाना चाहिए। पहला चरण सत्यापन एक दस्तावेज़ है जिसे उपयोगकर्ता/ग्राहक को स्वयं पूरा करना होगा। निम्नलिखित जानकारी प्रदान की जानी चाहिए: पहला नाम, दूसरा नाम, जन्म तिथि, सामान्य निवास का देश, लिंग और पूरा पता।
• दूसरे चरण का सत्यापन
  उपयोगकर्ता/ग्राहक को अपनी आईडी की एक फोटो लेनी होगी। पहचान सत्यापन के लिए केवल सरकार द्वारा जारी आईडी का उपयोग किया जा सकता है, देश के आधार पर स्वीकृत आईडी की विविधता भिन्न हो सकती है। पहले चरण के सत्यापन के दौरान दर्ज किया गया डेटा सही है या नहीं, इसकी इलेक्ट्रॉनिक जांच भी होगी।.
• तीसरा सत्यापन चरण
  जिस ग्राहक को ऐसा करने के लिए कहा जाएगा उसे तीसरा सत्यापन चरण पूरा करना होगा, अन्यथा निकासी, टिप या जमा को अवरुद्ध कर दिया जाएगा।.

ग्राहक पहचान और सत्यापन (केवाईसी)

वाणिज्यिक संबंध में प्रवेश करने पर ग्राहकों की औपचारिक पहचान मनी लॉन्ड्रिंग नियमों और केवाईसी नीति दोनों के लिए एक आवश्यक तत्व है।.

Tयह पहचान निम्नलिखित मूलभूत सिद्धांतों पर आधारित है:

आपके पासपोर्ट, आईडी कार्ड या ड्राइविंग लाइसेंस की एक प्रति, प्रत्येक को छह बेतरतीब ढंग से उत्पन्न संख्याओं के साथ एक हस्तलिखित नोट के साथ प्रस्तुत किया जाएगा। इसके अतिरिक्त, उपयोगकर्ता/ग्राहक के चेहरे के साथ एक दूसरी तस्वीर की आवश्यकता है। उपयोगकर्ता/ग्राहक जन्म तिथि, राष्ट्रीयता, लिंग, प्रथम नाम, मध्य नाम और फोटो को छोड़कर सभी जानकारी को धुंधला कर सकता है। उनकी गोपनीयता की गारंटी के लिए.

कृपया ध्यान दें कि आईडी के सभी चार कोने एक ही छवि में दिखाई देने चाहिए और उपरोक्त नाम के अलावा सभी विवरण स्पष्ट रूप से सुपाठ्य होने चाहिए। यदि आवश्यक हो तो हम पूर्ण विवरण का अनुरोध कर सकते हैं।.

यदि आवश्यक हो तो स्थिति के आधार पर एक कर्मचारी अतिरिक्त जांच कर सकता है। .

पते का प्रमाण

पते का प्रमाण विभिन्न इलेक्ट्रॉनिक जांचों के माध्यम से किया जाएगा, जो दो अलग-अलग डेटाबेस का उपयोग करते हैं। यदि कोई इलेक्ट्रॉनिक परीक्षण विफल हो जाता है, तो उपयोगकर्ता/ग्राहक के पास मैन्युअल प्रूफ़ करने का विकल्प होता है।.

आपके पंजीकृत पते पर हाल ही में भेजा गया उपयोगिता बिल, जो पिछले 3 महीनों के भीतर जारी किया गया हो या एक आधिकारिक सरकारी दस्तावेज़ जो आपके निवास की स्थिति को साबित करता हो।.

अनुमोदन प्रक्रिया को यथासंभव त्वरित बनाने के लिए, कृपया सुनिश्चित करें कि दस्तावेज़ एक स्पष्ट रिज़ॉल्यूशन पर भेजा गया है जहाँ दस्तावेज़ के सभी चार कोने दिखाई देते हैं और सभी पाठ पढ़ने योग्य हैं।.

उदाहरण के लिए: बिजली बिल, पानी बिल, बैंक स्टेटमेंट या आपको संबोधित कोई सरकारी मेल।.

यदि आवश्यक हो तो स्थिति के आधार पर एक कर्मचारी अतिरिक्त जांच कर सकता है।.

धन स्रोत

यदि कोई खिलाड़ी पांच हजार यूरो से अधिक जमा करता है, तो धन के स्रोत को समझने की एक प्रक्रिया होती है (एसओडब्ल्यू)

SOW उदाहरण:

• कंपनी का स्वामित्व
• रोजगार
• विरासत
• निवेश
• परिवार

यह आवश्यक है कि इस धन की उत्पत्ति और वैधता को स्पष्ट रूप से समझा जाए। यदि यह संभव नहीं है, तो कोई कर्मचारी अतिरिक्त दस्तावेज़ या प्रमाण का अनुरोध कर सकता है।.

यदि एक ही उपयोगकर्ता एक बार में यह राशि जमा करता है या इसके बराबर राशि के कई लेनदेन करता है तो खाता फ्रीज कर दिया जाएगा। ऊपर और वेबसाइट पर ही जानकारी ब्राउज़ करने के लिए इसे मैन्युअल रूप से एक ईमेल भेजा जाएगा।.

विलबेट उपयोगकर्ता/ग्राहक की पहचान की गारंटी के लिए बैंक हस्तांतरण/क्रेडिट कार्ड का भी अनुरोध करता है। यह उपयोगकर्ता/ग्राहक की वित्तीय स्थिति के बारे में अतिरिक्त जानकारी भी प्रदान करता है।.

पहले चरण के लिए मूल दस्तावेज़

मूल दस्तावेज़ विलबेट पर कॉन्फ़िगरेशन पृष्ठ के माध्यम से पहुंच योग्य होगा। प्रत्येक उपयोगकर्ता को निम्नलिखित जानकारी पूरी करनी होगी:

• प्रथम नाम
• दूसरा नाम
• राष्ट्रीयता
• लिंग
• जन्मतिथि

दस्तावेज़ को एआई द्वारा सहेजा और बनाया जाएगा, स्थिति के आधार पर यदि आवश्यक हो तो एक कर्मचारी अतिरिक्त जांच कर सकता है।.

पहचान और आयु सत्यापन

उपयोगकर्ता जानकारी की वैधता और केवाईसी आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए, विलबेट तीसरे पक्ष की सेवाओं का उपयोग करता है। ये सेवाएँ यह पुष्टि करने के लिए उपयोगकर्ताओं की पहचान और उम्र की पुष्टि करती हैं कि वे पात्र हैं और प्रतिबंधित या स्वीकृत क्षेत्राधिकार से नहीं हैं। वे यह सुनिश्चित करने के लिए वैश्विक प्रतिबंध सूचियों की भी जांच करते हैं कि वॉलेट पते जैसी ऑनबोर्डिंग जानकारी के आधार पर उपयोगकर्ता वहां दिखाई न दें।.

जोखिम प्रबंधन

दुनिया के विभिन्न क्षेत्रों में विभिन्न जोखिमों और धन की स्थिति को संबोधित करने के लिए, विलबेट प्रत्येक देश को तीन अलग-अलग जोखिम क्षेत्रों में वर्गीकृत करेगा।.

क्षेत्र 1: कम जोखिम
क्षेत्र 1 में प्रत्येक राष्ट्र के लिए, तीन-चरणीय सत्यापन पहले बताए अनुसार किया जाता है।.

क्षेत्र 2: मध्यम जोखिम
क्षेत्र 2 में प्रत्येक देश के लिए, कम जमा, निकासी और टिप राशि के साथ तीन-चरणीय सत्यापन किया जाएगा।.

क्षेत्र 3: उच्च जोखिम
उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों को प्रतिबंधित किया जाएगा। तेजी से विकसित हो रही दुनिया के बदलते परिवेश के अनुकूल होने के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों को नियमित रूप से अपडेट किया जाएगा।.

अतिरिक्त उपाय

इसके अतिरिक्त, एएमएल अनुपालन अधिकारी द्वारा पर्यवेक्षित एक एआई किसी भी असामान्य व्यवहार की तलाश करेगा और तुरंत विलबेट कर्मचारी को इसकी रिपोर्ट करेगा।.

सामान्य और जोखिम-आधारित अनुभव के आधार पर, मानव कर्मचारी एआई या अन्य कर्मचारियों द्वारा पहले की गई सभी जांचों की दोबारा जांच करेंगे और स्थिति के आधार पर अतिरिक्त जांच फिर से कर सकते हैं या कर सकते हैं।.

इसके अतिरिक्त, आधुनिक इलेक्ट्रॉनिक और विश्लेषणात्मक प्रणालियों द्वारा समर्थित एक डेटा वैज्ञानिक असामान्य व्यवहारों की तलाश करेगा जैसे: लंबे सट्टेबाजी सत्र के बिना जमा और निकासी। यदि किसी खाते का उपयोग उसके मूल स्वामी द्वारा किया जाता है, तो जमा और निकासी, राष्ट्रीयता में परिवर्तन, मुद्रा में परिवर्तन, व्यवहार और गतिविधि में परिवर्तन के साथ-साथ सत्यापन के लिए एक अलग बैंक खाते का उपयोग करने का प्रयास।.

इसके अतिरिक्त, मनी लॉन्ड्रिंग से बचने के लिए उपयोगकर्ता को प्रारंभिक जमा राशि के लिए जमा के लिए उपयोग की जाने वाली उसी निकासी विधि का उपयोग करना चाहिए।.

उद्यम-व्यापी जोखिम मूल्यांकन

अपने जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के हिस्से के रूप में, विलबेट ने अपने व्यावसायिक क्षेत्रों के लिए विशिष्ट जोखिमों की पहचान करने और समझने के लिए एक एएमएल "एंटरप्राइज़-वाइड रिस्क असेसमेंट" (ईडब्ल्यूआरए) आयोजित किया। एएमएल जोखिम नीति का निर्धारण उसके व्यावसायिक क्षेत्रों जैसे कि वेबसाइट द्वारा दी जाने वाली सेवाओं में निहित जोखिमों की पहचान और दस्तावेजीकरण के बाद किया जाता है। जिन उपयोगकर्ताओं को सेवाएँ प्रदान की जाती हैं, उन उपयोगकर्ताओं द्वारा किए गए लेनदेन, बैंक द्वारा उपयोग किए जाने वाले वितरण चैनल, बैंक के संचालन के भौगोलिक स्थान, ग्राहक और लेनदेन और अन्य गुणात्मक और उभरते जोखिम।.

एएमएल जोखिम श्रेणियों की पहचान विलबेट की नियामक आवश्यकताओं, नियामक अपेक्षाओं और उद्योग दिशानिर्देशों की समझ पर आधारित है। वर्ल्ड वाइड वेब अपने साथ आने वाले अतिरिक्त जोखिमों से निपटने के लिए अतिरिक्त सुरक्षा उपाय किए जाते हैं।.

EWRA का हर साल पुनर्मूल्यांकन किया जाता है।.

सतत लेन-देन की निगरानी

एएमएल अनुपालन सुनिश्चित करता है कि ग्राहक प्रोफ़ाइल के संबंध में असामान्य या संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने के लिए "निरंतर लेनदेन निगरानी" की जाती है। इस लेनदेन की निगरानी दो स्तरों पर की जाती है:

नियंत्रण की पहली पंक्ति:
विलबेट केवल विश्वसनीय भुगतान सेवा प्रदाताओं के साथ काम करता है जिनके पास संभावित ग्राहक पर केवाईसी प्रक्रियाओं के उचित निष्पादन के बिना विलबेट पर बड़ी संख्या में संदिग्ध जमाओं को रोकने के लिए प्रभावी एएमएल नीतियां हैं।.

नियंत्रण की दूसरी रेखा:
विलबेट अपने नेटवर्क को सूचित करता है ताकि ग्राहक या खिलाड़ी या अधिकृत प्रतिनिधि के साथ किसी भी संपर्क के परिणामस्वरूप संबंधित खाते पर किए गए लेनदेन पर उचित परिश्रम किया जा सके। इसमे शामिल है:

खाते पर वित्तीय लेनदेन निष्पादित करने का अनुरोध

खाते पर भुगतान के साधनों या सेवाओं से संबंधित अनुरोध

इसके अतिरिक्त, समायोजित जोखिम प्रबंधन के साथ तीन-चरणीय सत्यापन में हर समय सभी विलबेट ग्राहकों के बारे में सभी आवश्यक जानकारी प्रदान की जानी चाहिए।.

इसके अतिरिक्त, सभी लेन-देन की निगरानी एएमएल अनुपालन अधिकारी द्वारा निगरानी किए जाने वाले कर्मचारियों द्वारा की जानी चाहिए, जिनकी निगरानी वरिष्ठ प्रबंधन द्वारा की जाती है। .

ग्राहक सहायता प्रबंधक को संभवतः उनके अनुपालन अधिकारी के माध्यम से प्रस्तुत किए गए विशिष्ट लेनदेन भी उचित परिश्रम के अधीन होने चाहिए।.

एक या अधिक लेनदेन की असामान्य प्रकृति का निर्धारण अनिवार्य रूप से ग्राहक के ज्ञान (केवाईसी), उनके वित्तीय व्यवहार और लेनदेन के विचार के संबंध में व्यक्तिपरक मूल्यांकन पर निर्भर करता है।.

ये जांच एक स्वचालित प्रणाली द्वारा की जाएगी, जबकि एक कर्मचारी अतिरिक्त सुरक्षा के लिए उन्हें सत्यापित करेगा।.

ग्राहक खातों पर देखे गए लेन-देन जिनके लिए कानूनी गतिविधियों और धन की उत्पत्ति की अच्छी समझ होना मुश्किल है, इसलिए तुरंत असामान्य माना जाना चाहिए (क्योंकि वे सीधे तौर पर उचित नहीं हैं)।.

किसी भी विलबेट स्टाफ सदस्य को किसी भी असामान्य लेनदेन के बारे में एएमएल डिवीजन को सूचित करना चाहिए जो वे देखते हैं और ग्राहक को ज्ञात कानूनी गतिविधि या आय के स्रोत को जिम्मेदार नहीं ठहरा सकते हैं।.

नियंत्रण की तीसरी रेखा:
एएमएल के खिलाफ आसा की रक्षा की अंतिम पंक्ति संभवतः मनी लॉन्ड्रिंग को पूरी तरह से रोकने के लिए सभी संदिग्ध और उच्च जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं पर मैन्युअल जांच करेगी।

यदि धोखाधड़ी या मनी लॉन्ड्रिंग पाई जाती है तो अधिकारियों को सूचित किया जाएगा.

विलबेट पर संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग

अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं में, विलबेट अपने स्टाफ सदस्यों के ध्यान के लिए सटीक शब्दों में वर्णन करता है कि कब रिपोर्ट करना आवश्यक है और ऐसी रिपोर्टिंग के साथ कैसे आगे बढ़ना है.

आंतरिक प्रक्रियाओं में पूरी तरह से वर्णित सटीक पद्धति के अनुसार एएमएल टीम के भीतर असामान्य लेनदेन की रिपोर्ट का विश्लेषण किया जाता है।.

इस परीक्षा के परिणाम के आधार पर और एकत्रित जानकारी के आधार पर, एएमएल टीम.

18 सितंबर 2017 के कानून में दिए गए कानूनी दायित्वों के अनुसार, एफआईयू को रिपोर्ट भेजना आवश्यक है या नहीं, यह तय करेगा।

यह तय करेगा कि ग्राहक के साथ व्यापारिक संबंध खत्म करना जरूरी है या नहीं

प्रक्रियाओं

न्यूनतम केवाईसी मानकों सहित एएमएल नियमों को परिचालन मार्गदर्शन या प्रक्रियाओं में अनुवादित किया जाएगा जो विलबेट की इंट्रानेट साइट पर उपलब्ध हैं।.

रिकॉर्ड रखना

पहचान के उद्देश्य से प्राप्त डेटा का रिकॉर्ड व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद कम से कम दस वर्षों तक रखा जाना चाहिए.

लेन-देन के पूरा होने या व्यावसायिक संबंध की समाप्ति के बाद सभी लेन-देन डेटा का रिकॉर्ड कम से कम दस वर्षों तक रखा जाना चाहिए.

यह डेटा सुरक्षित, एन्क्रिप्टेड, ऑफ़लाइन और ऑनलाइन संग्रहीत किया जाएगा.

प्रशिक्षण

विलबेट के मानव कर्मचारी जोखिम आधारित अनुमोदन पर मैन्युअल नियंत्रण करेंगे जिसके लिए उन्हें विशेष प्रशिक्षण मिलेगा.

इसके प्रयोग से प्रशिक्षण एवं जागरूकता कार्यक्रम परिलक्षित होता है.

वित्त से जुड़े सभी लोगों के लिए नवीनतम नियामक विकास के अनुसार एक अनिवार्य एएमएल प्रशिक्षण कार्यक्रम.

सभी नए कर्मचारियों के लिए शैक्षणिक एएमएल सीखने के सत्र.

इस प्रशिक्षण कार्यक्रम की सामग्री को प्रशिक्षु जिस प्रकार के व्यवसाय के लिए काम कर रहे हैं और जिस पद पर हैं, उसके अनुसार स्थापित किया जाना चाहिए। ये सत्र नोविसॉफ्ट एनवी एएमएल टीम में काम करने वाले एक एएमएल-विशेषज्ञ द्वारा दिए गए हैं.

लेखा परीक्षा

आंतरिक ऑडिट नियमित रूप से एएमएल गतिविधियों के बारे में मिशन और रिपोर्ट स्थापित करता है.

डेटा सुरक्षा

किसी भी उपयोगकर्ता/ग्राहक द्वारा दिए गए सभी डेटा को सुरक्षित रखा जाएगा, और किसी अन्य को बेचा या दिया नहीं जाएगा। केवल कानून द्वारा मजबूर होने पर, या मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए डेटा को प्रभावित राज्य के एएमएल-प्राधिकरण के साथ साझा किया जा सकता है

विलबेट डेटा सुरक्षा निर्देश के सभी दिशानिर्देशों और नियमों का पालन करेगा (आधिकारिक तौर पर निर्देश 95/46/ईसी)

प्रतिबंध

विलबेट उन उपयोगकर्ताओं को ब्लॉक कर देगा जो:

• अनुरोधित पहचान जानकारी प्रदान करने में विफल.
• फर्जी पहचान दस्तावेज़ जमा करें.
• उनके स्थान को गलत तरीके से प्रस्तुत करने का प्रयास.
• प्रतिबंधित या निषिद्ध क्षेत्राधिकार से हैं.
• वैश्विक प्रतिबंधों या निगरानी सूचियों के अधीन हैं.
• जुए के आदी या मानसिक स्वास्थ्य समस्याओं से ग्रस्त होने के रूप में पहचाने जाते हैं.
• प्रतिबंधित न्यायक्षेत्रों से आने वाली धनराशि है.

विलबेट आवश्यक समझे जाने वाले किसी भी अन्य कारण से खिलाड़ियों को निलंबित या ब्लॉक करने का अधिकार सुरक्षित रखता है.

हमसे संपर्क करें

यदि आपको हमारी एएमएल और केवाईसी नीति या आपके खाते और आपके व्यक्ति पर की गई जांच के बारे में कोई शिकायत है, तो कृपया हमसे संपर्क करें: [email protected]

ध्यान दें: अंग्रेजी संस्करण को प्राथमिकता दी जाएगी। किसी भी विसंगति या आपत्ति की स्थिति में, अंग्रेजी संस्करण मान्य होगा।